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Categoría: Bolsa

21 de marzo de 2018, Virtuts Angulo

¿Cómo gestionar los ahorros?

Primer trimestre 2018. Para muchos, es el momento de evaluar un reajuste de la cartera personal de inversiones. Sin embargo, surgen muchas dudas en torno a cómo gestionar los ahorros acumulados.

Los tres principios de la inversión de los ahorros

Teniendo en cuenta que invertir no sólo supone tratar de ganar dinero, sino también de no perderlo, a continuación, les ofrecemos tres principios centrales a la hora de planificar una estrategia de inversión de ahorros:

  1. La rentabilidad prometida o esperada de un activo es inversamente proporcional al riesgo de perder todo o una parte de lo invertido. Esta es la premisa esencial de toda gestión de ahorros. A más rentabilidad esperada, mayor es el riesgo. Es un principio económico universal e inamovible.
  2. Diversificación: es el antídoto del riesgo. Significa tratar de combinar activos de mayor riesgo con otros de menor riesgo. Por lo tanto, como dice el dicho popular, mejor evitar poner todos los huevos en la misma cesta.
  3. Liquidez del activo: hay activos que se pueden vender y liquidar en cualquier momento, y hay otros que necesitan de un cierto tiempo para hacerlo. Se debe conocer de antemano la liquidez de los activos que componen la cartera de inversiones y ver si encajan en las perspectivas personales de cada uno en cuanto a posibles necesidades futuras de liquidez.

¿Cuándo vender los activos?: Inversores de los ahorros a corto, medio o largo plazo

Otra cuestión importante al evaluar una estrategia de inversión de ahorros es decidir si seremos inversores de largo, medio o corto plazo. Así definiremos el contexto en el que pondremos —formal o tácitamente— los precios a los cuales plantearemos vender cada uno de nuestros activos. Estos son los denominados niveles de stop.

  • Inversor a corto plazo: sus niveles de stop son muy estrechos. Puede vender en un margen de, por ejemplo, un 5% arriba o abajo del precio al que compró un activo.
  • Inversor a medio plazo: sus márgenes de venta fluctúan, más o menos, entre el 15% y 20%.
  • Inversor a largo plazo: se permite niveles de stop mucho más amplios. Los márgenes de venta pueden estar en torno al 50% del precio al que compró un activo.

Los expertos en gestión de ahorro recomiendan mantener un seguimiento periódico de la cartera de inversiones. Si bien la frecuencia dependerá del tipo de inversor, esta puede ir desde una vez a la semana, para inversores a corto plazo; hasta una revisión trimestral o semestral, para inversores a largo plazo.

¿Dónde invertir los ahorros en 2018?

En el libro 30 ideas para invertir en 2018, escrito por Francisco López y José Poal Marcet, puedes encontrar sugerencias concretas para proteger y sacar provecho a tus ahorros durante el año. Este anuario está escrito en un lenguaje divulgativo y pedagógico para los menos habituados a la inversión. Asimismo, profundiza en los consejos para gestionar los ahorros, expone el contexto de las inversiones en 2018-22 y avanza una serie de tendencias.

La obra está publicada por Libros de Cabecera, editorial de libros de empresa y economía. Consigue tu anuario del inversor aquí: https://goo.gl/tFPF6Q

Portada del libro 30 ideas para invertir en 2018

30 ideas para invertir en 2018

15 de diciembre de 2016, Virtuts Angulo

Bolsa 2017: cómo invertir sin sobresaltos

Invertir en bolsa por cuenta propia puede resultar complicado para algunas personas. Francisco López y José Poal han escrito un el libro 30 acciones para invertir en bolsa en 2017 pensado en quien desea crear y gestionar su propia cartera, pues recomiendan una serie de acciones, con el precio al que se deben comprar y al que se deben vender. Este texto divulgativo y práctico va dirigido a pequeños inversores, aficionados a la bolsa e, incluso, a inversores profesionales.

Para que ningún lector se sienta perdido, el blog http://bolsa.librosdecabecera.com irá dando cuenta de los eventos más destacados de las acciones recomendadas y de todos los aspectos que las puedan influir a lo largo del año. El mismo blog sirve como plataforma de comunicación, en la que los lectores pueden dirigirse a los autores y a otros lectores.

Los contenidos del libro son prácticos:

  • Breve introducción al mundo de la bolsa y cómo invertir sin sobresaltos
  • Evolución y resultados de la cartera seleccionada para 2016
  • Oportunidades y riesgos para 2017
  • Análisis sectorial de las empresas
  • Selección de empresas donde invertir
  • Glosario de términos bursátiles